Recursos para clientes
Glosario de planificación patrimonial
Puntos de partida en español claro para términos comunes. Son explicaciones generales, no definiciones legales para sus circunstancias ni asesoría legal.
Buscar y consultar términos
- Administración del fideicomiso
El trabajo de llevar a cabo un fideicomiso después de un fallecimiento u otra transición del fiduciario. Puede incluir identificar los bienes, seguir el documento, mantener registros, comunicarse y obtener asesoría antes de distribuir.
- Agente
La persona nombrada para actuar por otra bajo un documento, como un poder notarial o una directiva anticipada de atención médica. El documento y la ley aplicable definen su autoridad.
- Beneficiario
Una persona u organización nombrada para recibir algo conforme a un testamento, fideicomiso, cuenta u otro acuerdo.
- Directiva anticipada de atención médica
Un documento que puede registrar instrucciones médicas y nombrar a alguien para tomar decisiones de atención médica si usted no puede tomarlas o comunicarlas.
- Fiduciario
La persona o institución responsable de administrar los bienes del fideicomiso y seguir sus términos y deberes aplicables. La misma persona puede ocupar el cargo en una etapa y un sucesor puede servir después.
- Fiduciario sucesor
La persona o institución designada para asumir las responsabilidades del fiduciario cuando el fiduciario actual ya no puede o no debe continuar según los términos del fideicomiso.
- Fideicomiso revocable en vida
Un fideicomiso que su creador generalmente puede modificar o revocar mientras tenga capacidad para hacerlo. Identifica quién administra los bienes y quién se beneficia. Firmarlo no transfiere por sí solo todos los bienes.
- Fideicomitente, otorgante o trustor
Términos que suelen usarse para la persona que crea un fideicomiso. El documento puede usar uno de ellos para la misma función.
- Fondeo
Alinear la titularidad o los registros de beneficiarios con el plan patrimonial para que el fideicomiso cubra los bienes previstos. El paso apropiado cambia según el bien; una lista general no es una orden para cambiar títulos.
- Incapacidad
Una circunstancia en la que una persona no puede tomar o comunicar ciertas decisiones. Un sitio web no puede determinarla; el documento aplicable y la ley rigen cómo se establece y quién puede actuar.
- Medi-Cal
El programa de Medicaid de California. La planificación de cuidado a largo plazo puede incluir preguntas de Medi-Cal, pero la elegibilidad y la recuperación patrimonial dependen de los hechos y de las reglas vigentes en el momento correspondiente.
- Patrimonio
Los bienes e intereses de una persona considerados en la planificación o después de su fallecimiento. Qué forma parte de un patrimonio para un propósito concreto depende del contexto y de la ley.
- Plan patrimonial
Un conjunto coordinado de documentos y decisiones para administrar bienes y decisiones durante la vida y después del fallecimiento. Puede incluir fideicomiso, testamento, poderes notariales e instrucciones médicas.
- Poder notarial duradero
Un documento usado para dar a un agente elegido autoridad sobre asuntos financieros o legales específicos durante su vida. Lo que puede hacer y cuándo aplica depende del documento y de la ley.
- Sucesión judicial (probate)
Un proceso judicial usado en algunos patrimonios después de un fallecimiento. Si hace falta depende de los bienes, su titularidad, las designaciones de beneficiarios y los documentos existentes. CBM no ofrece servicios de probate.
- Testamento
Un documento que indica cómo deben pasar ciertos bienes al fallecer y puede nombrar a la persona que administrará el patrimonio. No controla todos los bienes ni evita por sí solo la sucesión judicial.
- Testamento pour-over
Un testamento diseñado para dirigir al fideicomiso existente ciertos bienes que queden en el patrimonio sujeto a probate. Es un respaldo, no un sustituto de fondear el fideicomiso durante la vida.
Fuentes oficiales para comenzar
Las reglas y los formularios pueden cambiar. Estas agencias públicas son puntos de partida; las fuentes oficiales están en inglés y no sustituyen asesoría sobre una familia o documento concreto.