Fondeo
Fondeo del fideicomiso en California
El fondeo es el trabajo de alinear cuentas y bienes con un fideicomiso en vida después de firmarlo. Esta página lo describe en términos generales. No es una lista de pasos y no es asesoría legal.
Información general. No es asesoría legal ni una promesa de resultado.
Qué significa el fondeo
Un fideicomiso en vida cubre lo que está en él, o lo que nombra al fideicomiso de la forma que ese bien permite. El fondeo es el cambio de título, o la actualización de un beneficiario, para que el fideicomiso y los registros coincidan. El paso depende de la cuenta o del bien. Esta página no le dice que mueva un bien en particular.
Firmar no es lo mismo que fondear
A veces una familia firma el fideicomiso y deja las cuentas a nombre individual. Esas cuentas pueden seguir fuera del fideicomiso. Si eso importa depende de lo que usted tiene y de lo que dicen los documentos. La consulta es el lugar para ordenarlo. Esta página no dice que un fideicomiso evita el proceso sucesorio.
No todas las cuentas se tratan igual
Una casa, una cuenta bancaria y una cuenta de retiro no se manejan igual. Algunos cambios se hacen con la institución que guarda la cuenta. Otros necesitan un documento que se registra. Carmen B. Marquez, P.C., dba CBM Estate & Trust Law, revisa la lista con usted. No envíe números de cuenta por correo electrónico común.
Dónde encaja la guía más larga
La guía paso a paso del fondeo está publicada en inglés. Léala con esta página, la de planificación patrimonial y una consulta. El despacho atiende en Simi Valley y en Glendale.
Preguntas
Significa alinear cómo está titulada una cuenta o un bien, o quién está nombrado, con el fideicomiso en vida. El paso correcto depende del bien. Esta página es información general, no instrucciones para sus cuentas.
No basta la firma. Los bienes que siguen a nombre individual pueden no seguir al fideicomiso. Qué debe cambiar es una pregunta para la consulta, según lo que usted tiene.
No. Algunos bienes se retitulan. Otros se quedan donde están y nombran al fideicomiso, o a una persona, en un formulario de beneficiario. Las cuentas de retiro necesitan su propia revisión. Esta página no le dice qué elegir.
No. El correo electrónico común no es un medio seguro para números de cuenta. Lleve los datos de las cuentas a la reunión.